תוכנית חיסכון – כל מה שצריך לדעת

למה כדאי לוותר על הבנקים ולעבור לחיסכון דרך סוכנות הביטוח?

סקרים מראים שמרבית האוכלוסייה הבוגרת בישראל שומרת את הכסף שברשותה בבנקים השונים, בין אם מדובר על העובר ושב ובין אם מדובר על פיקדונות יומיים או תוכניות חיסכון ארוכות טווח. חלק ניכר מהציבור חושב ששמירת כספו בבנק היא האפשרות הבטוחה ביותר וכי אין סיכון כי הכסף יאבד אם יישאר בבנק, אך ההיסטוריה מוכיחה שאין כך הדבר. יתר על כן, מרבית האנשים שמפרישים כסף לתוכניות חיסכון ופיקדונות בבנק על מנת שהריבית תיצבר והסכום שהפקידו יגדל לאורך הזמן אינם יודעים כי הריביות אותן מציעות הבנקים ללקוחותיהם, הן כאשר מדובר על חסכונות והן על פיקדונות יומיים הן כמעט אפסיות, וכי לאורך שנים הסכום שנצבר מהריבית יכול להגיע לשקלים בודדים בלבד. בסופו של יום, כולנו היינו רוצים שסכום הכסף אותו אנחנו מפרישים לחיסכון יגדל לאורך הזמן, על אחת כמה וכמה כאשר מדובר על חיסכון לטווח ארוך, וכאן נכנסות לתמונה קופות הגמל, קרנות ההשתלמות ותוכניות החיסכון אשר מוצעות דרך סוכנויות הביטוח ובתי ההשקעות השונים.

חיסכון דרך סוכנות הביטוח – כל היתרונות

בניגוד לבנקים אשר מציעים ריביות אפסיות, כאשר מדובר על קופות גמל, קרנות השתלמות וחסכונות שנפתחים דרך סוכנות הביטוח בבית השקעות זה או אחר, המצב שונה לחלוטין – בהתאם לסוג, טווח ומטרת החיסכון ניתן יהיה לבחור את רמת הסיכון ובהתאם את רמת הרווח הפוטנציאלי של החיסכון שלכם. ישנם חסכונות אשר אחוזים מהם יושקעו בשוק המניות וכך יניבו רווחים משמעותיים יותר, כמו גם השקעות שנחשבות בטוחות כמו השקעות באגרות חוב שיניבו רווחים צנועים יותר, אך עדיין משמעותיים הרבה יותר מחיסכון בבנקים. יחד עם זאת, מדובר בתורה שבעל פה ולכן חשוב לפנות לסוכנות ביטוח שאתם סומכים עליה, אשר איננה תלויה בבית השקעות זה או אחר שתוכל להתאים בעבורכם את המסלול המתאים ואף לבצע ניוד או איחוד קופות במידת הצורך על מנת למקסם את הרווחים שלכם.

להנגיש את המידע

התנהלות פיננסית נכונה היא ללא ספק מורכבת ומסובכת לרובינו, משום שאיש לא הסביר לנו בבית הספר מהם ההבדלים בין קופת גמל, קרן השתלמות או תוכנית חיסכון, מהם היתרונות של בתי ההשקעות על פני הבנקים ולאיזו תקופת זמן כדאי לייעד את החיסכון. לכן, אנחנו בבטא סוכנות לביטוח חרטנו על דגלנו להנגיש את המידע לכל לקוח, צעיר ומבוגר, ולהדגיש את חשיבות החיסכון כבר בגילאים צעירים. צוות המומחים של בטא סוכנות לביטוח יבצע מעקב קבוע אחר ההשקעות והחסכונות שלכם וילווה אתכם לכל אורך הדרך, יענה על כל שאלה וכמובן יציב את האינטרסים והרווחים שלכם, הלקוחות – במרכז. איתנו אתם תוכלו לחסוך כסף, שיצבור כספים נוספים בזכות ריביות משמעותיות, על מנת להרגיש שיש לכם ראש שקט ולדעת שיש לכם רשת ביטחון כלכלית לעתיד.